作為我國證券期貨市場首部投資者保護專項規(guī)章，2017年6月28日發(fā)布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》將于7月1日起正式實施。與此同時，當(dāng)天包括證券業(yè)、基金業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會三個行業(yè)協(xié)會，以及滬深交易所、全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)、中金所都陸續(xù)公布了相關(guān)的自律指引規(guī)則。

　　《辦法》并未限制投資者交易自由，而是讓投資者能夠買到與之風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的產(chǎn)品，減少不必要的損失。然而，在記者調(diào)查過程中，發(fā)現(xiàn)有部分券商從業(yè)人員對《辦法》并沒有理解到位，甚至提醒投資者“抓緊時間先把一些業(yè)務(wù)給開通了”。不過，總體來看，記者調(diào)查的幾家營業(yè)部都做得不錯，積極落實《辦法》，做到“將合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者”。

　　那么，是否會出現(xiàn)投資者趕在《辦法》正式實施前，抓緊時間到營業(yè)部開通相關(guān)業(yè)務(wù)的情況呢？從記者調(diào)查的情況來看，這種情況是存在的。

　　“從我們營業(yè)部的情況來看，確實有出現(xiàn)這種情況，但數(shù)量非常少。”北京的一家券商營業(yè)部工作人員在接受《證券日報》記者采訪時表示，“但是，就算是客戶想要開通相關(guān)業(yè)務(wù)，比如融資融券業(yè)務(wù)，我們也不會直接給他開，而是需要先對他做風(fēng)險測評。如果測評結(jié)果與投資者自身所能承受的風(fēng)險不相匹配，我們會進行勸導(dǎo)。”

　　胡曉輝也告訴《證券日報》記者，如果遇到有些客戶非要開通一些與自身風(fēng)險承受能力不相匹配的業(yè)務(wù)，工作人員會好言相勸。

　　對此，大同證券臺州西街營業(yè)部總經(jīng)理鄭虹表示贊同。她對《證券日報》記者表示，證券從業(yè)人員主要是向客戶提示風(fēng)險，告訴他不同產(chǎn)品各自的風(fēng)險程度，要在自己風(fēng)險承受的范圍內(nèi)做理性的投資。

　　“如果客戶非要去開通，我們也沒法阻攔，我們要做的就是做好風(fēng)險提示工作，將合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者。”鄭虹說。

　　根據(jù)《辦法》，經(jīng)營機構(gòu)通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行《辦法》第十二條、第二十條、第二十一條和第二十三條規(guī)定的告知、警示，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像。

　　“‘雙錄’確實增加了我們的工作量，但是這可以幫助我們把投資者的類型梳理出來，進而為客戶提供全方位的滿意的服務(wù)，這是非常好的。”胡曉輝表示。

　　一家總部位于上海的券商營業(yè)部工作人員表示，風(fēng)險測評的意義在于采集客戶信息更加詳細(xì)多樣，依據(jù)風(fēng)險等級細(xì)化分類投資者。“這是對券商服務(wù)的細(xì)化，也是對投資者負(fù)責(zé)。”